Conformité LBC/FT : démontrez la maîtrise de vos risques
ARCAD réalise des audits, revues indépendantes et missions d’accompagnement LBC/FT pour les professionnels soumis aux obligations luxembourgeoises de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
En LBC/FT, la conformité doit être prouvée dans les faits.
Les professionnels soumis aux obligations AML/CFT doivent pouvoir démontrer que leur dispositif fonctionne réellement : analyse globale des risques, procédure, dossiers KYC, contrôles, alertes, escalades, décisions et actions de remédiation.
Auditer, renforcer et mettre à jour votre dispositif LBC/FT avec méthode.
ARCAD examine la conception du dispositif AML/LBC-FT, mais aussi son application concrète : qualité des dossiers KYC, cohérence des classifications, pertinence des contrôles, traitement des alertes, documentation des décisions et suivi des faiblesses identifiées.
Selon vos besoins, ARCAD peut également accompagner la remédiation : mise à jour ou rédaction de la procédure LBC/FT, formalisation de l’analyse globale des risques, appui aux missions RC et mise à jour des dossiers KYC.
Une revue complète des composantes clés de votre conformité AML / LBC/FT.
Le périmètre est adapté à votre activité, à votre exposition au risque, à votre organisation, à votre population clients et au niveau de maturité de votre dispositif.
Gouvernance LBC/FT
Revue des rôles, responsabilités, organes de direction, lignes de reporting, comités, escalades et documentation des décisions clés.
AML/CTF Global risk assessment
Revue ou formalisation de l’analyse globale des risques BC/FT selon vos activités, votre clientèle, vos canaux de distribution et votre exposition géographique.
KYC & due diligence
Revue et mise à jour des dossiers clients, informations collectées, pièces justificatives, due diligence, enhanced due diligence et revues périodiques.
Screening sanctions, PEP & adverse media
Analyse du processus de screening, du traitement des alertes, de la justification des décisions et de la documentation associée.
Procédure, contrôles & escalades
Revue, rédaction ou mise à jour de la procédure LBC/FT, des contrôles de premier et second niveau, des mécanismes d’escalade et de la traçabilité.
Missions RC & remédiation
Appui aux missions RC, préparation du plan de contrôle, suivi des constats, priorisation des recommandations et accompagnement dans la remédiation.
Une méthode structurée : entretiens, tests, documentation et analyse des exceptions.
Les travaux sont conduits dans un cadre clair, avec une attention particulière portée à la qualité des preuves, à la cohérence des décisions et à la capacité de suivi du dispositif.
Cadrage
Définition du périmètre, des populations à revoir, des processus concernés, des interlocuteurs et des documents à collecter.
Revue documentaire
Analyse des politiques, procédures, contrôles, reportings, comités, fichiers de suivi, méthodologies de risque et éléments de gouvernance.
Tests & entretiens
Revue d’échantillons, entretiens avec les fonctions concernées, analyse de dossiers, traitement des alertes et identification des exceptions.
Remédiation
Formalisation des constats, qualification des risques, recommandations priorisées et accompagnement dans les mises à jour nécessaires.
Transformer les constats AML en actions concrètes et documentées.
La valeur d’une revue AML/LBC-FT ne s’arrête pas au rapport. ARCAD peut accompagner les travaux de mise à niveau nécessaires pour renforcer la cohérence, la documentation et l’efficacité opérationnelle de votre dispositif.
Cet accompagnement peut être ponctuel ou récurrent, notamment dans le cadre des missions RC, de la mise à jour des dossiers KYC ou de la formalisation de la documentation LBC/FT.
AML/CTF procedure
Rédaction, revue ou mise à jour de la procédure afin de refléter les obligations, les responsabilités, les contrôles et les pratiques réellement applicables.
Analyse globale des risques
Structuration ou mise à jour de l’analyse globale des risques BC/FT en tenant compte de vos activités, clients, produits, canaux et zones géographiques.
Missions RC
Accompagnement du RC dans la préparation du plan de contrôle, la réalisation des missions, la documentation des constats et le reporting.
KYC files
Appui à la mise à jour des dossiers KYC, à la collecte documentaire, à l’analyse de risque individuelle et au traitement des éléments manquants.
VIGIL, une app complète pour structurer vos dispositifs KYC, RC et Risk.
ARCAD s’appuie sur VIGIL pour soutenir les travaux LBC/FT : centralisation des dossiers KYC, screening, analyse de risque, documentation des décisions, suivi des contrôles et production de reportings.
L’app ne remplace pas l’expertise humaine ni la responsabilité des organes concernés. Elle apporte un cadre structurant pour mieux documenter, tracer et piloter les actions liées à la conformité LBC/FT.
Dossiers KYC centralisés
Regrouper les informations, documents, validations et historiques dans un environnement structuré.
Screening & risque pays
Soutenir les contrôles sanctions, PEP, adverse media et risque géographique dans les processus KYC.
Contrôles RC & recommandations
Formaliser les missions, suivre les constats, gérer les recommandations et produire des reportings exploitables.
Traçabilité & reporting
Renforcer la documentation des décisions, l’audit trail et la visibilité donnée à la gouvernance.
Passer d’un dispositif déclaré à un dispositif réellement démontrable.
Un dispositif AML/LBC-FT doit pouvoir être compris, appliqué, testé et justifié. ARCAD aide à identifier les écarts entre le cadre formel, les pratiques réelles et la documentation disponible.
La revue permet de renforcer la lisibilité du dispositif, la qualité des dossiers, la traçabilité des décisions et la capacité à piloter les actions correctrices.
Cohérence des classifications
Vérifier que les niveaux de risque attribués sont justifiés, documentés et alignés avec les informations disponibles.
Qualité des dossiers KYC
Identifier les documents manquants, informations obsolètes, incohérences ou revues périodiques insuffisamment formalisées.
Traitement des alertes
Revoir la gestion des alertes sanctions, PEP et adverse media, ainsi que la justification des clôtures ou escalades.
Suivi de la remédiation
Transformer les constats en actions suivies, priorisées et documentées dans le temps.
Des livrables clairs pour décider, prioriser et suivre.
La valeur d’un audit AML/LBC-FT repose sur la clarté des constats, la précision des recommandations et la capacité à suivre la remédiation dans le temps.
- Rapport d’audit AML / LBC/FT structuré avec constats, risques et recommandations.
- Analyse de la gouvernance, des rôles, des responsabilités et des mécanismes d’escalade.
- Revue ou mise à jour de la procédure LBC/FT selon le périmètre défini.
- Analyse globale des risques LBC/FT ou revue de l’analyse existante.
- Résultats des revues KYC, due diligence, enhanced due diligence et revues périodiques.
- Analyse des processus de screening sanctions, PEP et adverse media.
- Plan d’actions priorisé avec recommandations, responsables et échéances de remédiation.
Une revue adaptée aux secteurs soumis aux obligations AML / LBC/FT.
ARCAD accompagne les organisations et professionnels qui doivent disposer d’un dispositif AML/CFT structuré, appliqué, documenté et pilotable.
Renforçons la conformité et la traçabilité de votre dispositif LBC/FT.
Vous souhaitez revoir votre gouvernance LBC/FT, mettre à jour votre procédure, formaliser votre analyse globale des risques, accompagner vos missions RC, actualiser vos dossiers KYC ou structurer un plan de remédiation ? ARCAD peut vous accompagner avec une approche indépendante, méthodique et orientée action.
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