Live webinars • Luxembourg • LBC/FT
Formations anti-blanchiment en webinaires
01
Certificat reconnu
Certificat de participation délivré par un organisme de formation professionnelle continue agréé.
02
Séances interactives
Questions-réponses, quiz et cas pratiques intégrés à chaque formation.
03
Experts LBC/FT
Formations créées et dispensées par des experts du marché luxembourgeois.
04
Format efficace
Webinars de 2 heures, à distance, avec support de formation inclus.
Calendrier 2026
Les prochaines formations LBC/FT
Les formations ci-dessous s’adressent à tous les professionnels soumis aux obligations de LBC/FT au Luxembourg.
Agenda des sessions à venir
Live webinars interactifs en français • 10h30–12h30 • 190 € H.T. par apprenant
- 12/11/2026 Approche fondée sur les risques en matière de blanchiment • 10h30–12h30
- 26/11/2026 Financement du terrorisme et de la prolifération : évaluations 2026 • 10h30–12h30
- 03/12/2026 AMLA, AMLD6, AMLR : le compte à rebours a commencé • 10h30–12h30
- 10/12/2026 Techniques de blanchiment et escroqueries : tendances 2026 • 10h30–12h30
Programmes détaillés
Le programme des quatre prochaines formations
Chaque fiche présente les objectifs, le public visé, la durée, le tarif, la session et le programme complet. Toutes les sessions s’adressent aux professionnels soumis aux obligations de LBC/FT au Luxembourg.
LBC/FT – Approche fondée sur les risques en matière de blanchiment : méthode, outils et bonnes pratiques Structurer une analyse des risques BC/FT, formaliser la méthodologie et améliorer le dispositif dans le temps.
Objectifs pédagogiques
- Structurer et formaliser une analyse des risques de blanchiment adaptée à son organisation.
- Évaluer et traiter les risques en cohérence avec l’appétence au risque et les exigences réglementaires.
- Mettre en place un dispositif de gestion des risques dynamique et évolutif.
Programme complet
- Principes de l’approche fondée sur les risques : rôle central de l’approche par les risques en matière de LBC/FT.
- Méthodologie : étapes de mise en place, notion d’appétence au risque, facteurs à prendre en compte, impact du niveau de maturité, illustration pratique, catégorisation et identification des risques.
- Évaluation et traitement : méthodes d’évaluation, traitement et atténuation, communication des résultats, contrôle de l’efficacité, mise à jour et amélioration continue.
- Cadre de référence : lois, circulaires, lignes directrices, ENR, EVR et autres référentiels pertinents.
- Risques émergents : développement de nouveaux produits et nouvelles pratiques commerciales.
- Critères et exemples : facteurs clés à intégrer, exemples de facteurs de risques et mesures de traitement, illustrations concrètes et bonnes pratiques.
- Quiz interactif ; session questions-réponses ; certificat & support de formation ; live webinar interactif.
Financement du terrorisme et financement de la prolifération : ce que les évaluations 2026 changent pour vous ENR FT 2026 (29 septembre 2026), EVR financement du terrorisme (mai 2022) et première EVR sanctions financières FT/PF (21 septembre 2026) — deux risques distincts, trois documents de référence, un dispositif à mettre à jour.
Objectifs pédagogiques
- Distinguer les risques liés au financement du terrorisme (FT) et au financement de la prolifération (PF) des risques de blanchiment.
- Interpréter les évaluations de risques luxembourgeoises récentes et leurs implications sectorielles.
- Adapter l’évaluation des risques, les contrôles de sanctions et les procédures internes.
Programme complet
- FT et PF : deux risques, deux logiques, ni l’une ni l’autre n’est celle du blanchiment : Fonds licites, petits montants, finalité plutôt qu’origine : pourquoi vos contrôles anti-blanchiment ne suffisent ni pour le FT ni pour le PF. Ce que le GAFI attend depuis 2020 en matière d’évaluation du risque de prolifération, et pourquoi la plupart des procédures luxembourgeoises n’y répondent pas encore.
- L’ENR FT 2026 décryptée (ministère de la Justice, 29 septembre 2026) : Les menaces retenues pour 2021–2024 : réseaux décentralisés, combattants terroristes étrangers, acteurs isolés. Les secteurs jugés vulnérables, de la banque aux prestataires de services sur actifs virtuels en passant par les associations. Les tableaux de risque résiduel : où se situe votre secteur ? Les priorités annoncées : plateformes numériques, crypto-actifs, flux intra-UE.
- L’EVR financement du terrorisme (17 mai 2022) : ce qui reste valable : Ce que l’évaluation verticale de 2022 apporte encore ; comment l’articuler avec l’ENR FT 2026 ; les typologies par sous-secteur à conserver dans vos procédures.
- Le financement de la prolifération : comprendre pour détecter : Armes de destruction massive, biens à double usage, régimes de sanctions visés : de quoi parle-t-on exactement ? Les schémas de contournement : sociétés écrans, intermédiaires, transport maritime, fausse documentation commerciale. Pourquoi une place financière et des structures luxembourgeoises actives dans le commerce international y sont exposées. Ce qu’un professionnel non spécialiste du commerce extérieur peut et doit repérer.
- L’EVR sanctions financières FT/PF (ministère des Finances, 21 septembre 2026) : la première du genre : Violation, contournement, non-mise en œuvre des sanctions sur 2018–2023 : trois risques distincts que vos procédures confondent peut-être. Pourquoi les personnes morales, les arrangements juridiques et certaines professions non financières sont désignés comme les plus exposés. Comment une structure luxembourgeoise se retrouve « par inadvertance » dans un circuit de prolifération. Ce que la revue thématique de la CSSF du 17 novembre 2025 reproche déjà aux gestionnaires de fonds : un risque jugé faible, mais des dispositifs encore immatures.
- Traduire les évaluations dans votre dispositif : Intégrer le PF dans votre évaluation des risques à l’échelle de l’entité : la rubrique que le superviseur cherchera en premier. Screening : listes, fréquence, homonymies, biens et navires et non plus seulement personnes. Gel des avoirs ou déclaration de soupçon : deux circuits, deux délais, deux destinataires. Documenter pour prouver.
- Signaux d’alerte et bons réflexes, métier par métier : FT : banque et paiement, associations, crypto-actifs. PF : fonds, comptabilité, domiciliation, financement du commerce. Que faire en cas de correspondance sur une liste ? Check-list FT et check-list PF à emporter.
- Questions-réponses ; certificat et support de formation ; live webinar interactif.
AMLA, AMLD6, AMLR : le compte à rebours a commencé Le nouveau cadre LBC/FT européen décrypté pour les professionnels luxembourgeois — et les RTS de l’AMLA qui dictent ce que vos procédures devront contenir le 10 juillet 2027.
Objectifs pédagogiques
- Comprendre l’architecture de la nouvelle réglementation européenne LBC/FT et ses échéances.
- Identifier les exigences attendues en matière de vigilance, de procédures internes et de supervision.
- Construire un plan d’action opérationnel pour préparer la transition jusqu’au 10 juillet 2027.
Programme complet
- Le nouveau cadre en clair : Trois textes, une autorité, un calendrier — et pourquoi le passage au règlement change la donne pour le Luxembourg.
- L’AMLA, bien plus qu’un superviseur de quelques groupes : Qui sera supervisé directement, et pourquoi l’AMLA vous concerne même si ce n’est pas vous. Le nouveau rôle de la CSSF, du CAA, de l’AED et des OAR.
- Focus · Les RTS de l’AMLA : là où tout se joue : Vigilance : la liste exacte des données à collecter — votre fiche KYC y résiste-t-elle ? Relations d’affaires et transactions liées : quand l’occasionnel devient une relation, et comment se cumulent les montants. Exigences de groupe : partage d’informations, filiales en pays tiers, qui est la « maison mère ». Ce qui reste en chantier, et ce que couvre vraiment la période transitoire de six mois.
- L’AMLR au-delà des RTS : Nouveaux assujettis, bénéficiaires effectifs, PPE, pays tiers à haut risque, recours à des tiers, plafond des espèces : ce qui se durcit.
- L’AMLD6 et le Luxembourg : Registre des bénéficiaires effectifs, CRF, pouvoirs des superviseurs — et où en est la transposition luxembourgeoise.
- Votre plan d’action jusqu’au 10 juillet 2027 : Les cinq chantiers à lancer maintenant, ce que le superviseur regardera en premier, les pièges de transition. Check-list d’anticipation à emporter.
- Questions-réponses ; certificat et support de formation ; live webinar interactif.
LBC/FT – Techniques de blanchiment et escroqueries : tendances et prévention en 2026 Identifier les techniques de blanchiment, comprendre les escroqueries liées au BC/FT et repérer les indicateurs opérationnels.
Objectifs pédagogiques
- Identifier les principales techniques de blanchiment de capitaux et leurs évolutions récentes.
- Comprendre les mécanismes d’escroqueries liés au BC/FT à travers des cas concrets.
- Repérer les indicateurs opérationnels pouvant conduire à une déclaration de soupçon.
Programme complet
- Techniques de blanchiment : sociétés écrans, trusts offshore, directeurs nominaux, structures juridiques et financières complexes, PPE, crypto-monnaies, transactions immobilières, solutions fintech et typologies émergentes.
- Escroqueries utilisées à des fins de blanchiment ou de financement illicite : phishing, vishing, méthodes observées récemment, typologies fréquentes, mesures de prévention, prévention en environnement professionnel et réaction en cas de fraude avérée.
- Indicateurs menant à une déclaration de soupçon : bénéficiaires effectifs ultimes, opérations et flux internationaux, secteur immobilier, organisations caritatives et à but non lucratif.
- Quiz interactif ; session questions-réponses ; certificat & support de formation ; live webinar interactif.
Formations sur demande
Des formations adaptées à votre entreprise
Ces formations peuvent être organisées en webinar ou en présentiel, sur base de votre activité, de vos enjeux et du niveau d’expérience des participants.
Formation anti-blanchiment sur-mesure dédiée à votre entreprise et à votre activité Une formation construite sur base de votre activité, de votre secteur et de l’expérience de vos équipes.
Éléments pouvant être inclus
- Principes du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme.
- Revue des lois, règlements & circulaires en vigueur en matière de LBC/FT.
- Obligations d’organisation interne adéquate.
- Infractions primaires, fraudes fiscales aggravées et escroqueries fiscales, notamment sur base de la circulaire CSSF 17/650 telle que modifiée par la circulaire CSSF 20/744.
- Identification de la clientèle, des mandataires et des bénéficiaires effectifs.
- Analyse globale des risques de BC/FT et article 2-2 de la loi coordonnée du 12 novembre 2004.
- Éléments pertinents issus des évaluations nationale, supranationale et verticale des risques.
- Risques liés au développement de nouveaux produits et de nouvelles pratiques commerciales.
- Définition de l’appétit aux risques de BC/FT (Risk Appetite).
- Critères d’une évaluation globale des risques BC/FT pertinente.
- Exemples de facteurs de risques & de mesures de traitement.
- Indicateurs généraux et fiscaux relevés par la CRF.
- Activités & opérations suspectes au travers de cas pratiques.
- Vigilance constante des transactions et des relations d’affaires.
- Obligations de coopération avec les autorités de contrôle responsables de la LBC/FT.
- Quiz interactif ; séance de questions-réponses ; certificat & support de formation.
Établir un cadre de gouvernance adéquat Comprendre les attentes de gouvernance, les responsabilités et l’organisation interne.
Éléments pouvant être inclus
- Scandales financiers et conséquences d’une gouvernance défaillante.
- Attentes des autorités de surveillance.
- Articulation des 3 pouvoirs : souverain, exécutif & surveillance.
- Six modèles de gouvernance.
- Charte de gouvernance et 10 principes fondamentaux.
- Administration centrale et gouvernance interne.
- Contrôle interne au service de la gouvernance.
- Méthodologie & application GRC.
- Quiz interactif ; séance de questions-réponses ; certificat & support de formation.
Se familiariser avec les obligations qui incombent aux PSF de support Une formation dédiée aux exigences applicables aux PSF de support supervisés par la CSSF.
Éléments pouvant être inclus
- Résultats du dernier rapport d’activité CSSF : faiblesses identifiées chez les PSF de support & enjeux futurs.
- Nouveautés légales et réglementaires qui incombent aux PSF de support.
- Conditions nécessaires au maintien de l’agrément : assises financières, administration centrale, actionnariat, honorabilité, etc.
- Exigences de gouvernance : organisation interne, assemblées générales, conseil d’administration, comité de direction, responsabilités des dirigeants, contrôle interne, assurances, etc.
- Gestion des réclamations de la clientèle conformément à la circulaire CSSF 17/671 telle que modifiée et au règlement CSSF n°16-07.
- Gestion de la sous-traitance en conformité avec les circulaires CSSF 06/240 telle que modifiée et 22/806.
- Organisation administrative et comptable en conformité avec les circulaires CSSF 95/120 et 96/126 telles que modifiées.
- Télétravail conformément à la circulaire CSSF 21/769 telle que modifiée.
- Reporting financiers et non financiers à transmettre à la CSSF.
- Ressources humaines et RGPD.
- BCP/DRP, attaques informatiques externes, cloud et TIC.
- Exigences relatives au RAR et au RD : circulaires CSSF 12/544 et 19/727.
- Quiz interactif ; séance de questions-réponses ; certificat & support de formation.
Se familiariser avec les obligations qui incombent aux PSF spécialisés Une formation sur-demande pour maîtriser les exigences CSSF applicables aux PSF spécialisés.
Éléments pouvant être inclus
- Résultats du dernier rapport d’activité CSSF : faiblesses identifiées chez les PSF spécialisés & enjeux futurs.
- Nouveautés légales et réglementaires qui incombent aux PSF spécialisés.
- Conditions nécessaires au maintien de l’agrément : assises financières, administration centrale, actionnariat, honorabilité, etc.
- Exigences de gouvernance : organisation interne, assemblées générales, conseil d’administration, comité de direction, responsabilités des dirigeants, contrôle interne, assurances, etc.
- Gestion des réclamations de la clientèle conformément à la circulaire CSSF 17/671 telle que modifiée et au règlement CSSF n°16-07.
- Gestion de la sous-traitance en conformité avec les circulaires CSSF 06/240 telle que modifiée et 22/806.
- Organisation administrative et comptable en conformité avec les circulaires CSSF 95/120 et 96/126 telles que modifiées.
- Télétravail conformément à la circulaire CSSF 21/769 telle que modifiée.
- Reporting financiers et non financiers à transmettre à la CSSF.
- Ressources humaines et RGPD.
- BCP/DRP, attaques informatiques externes, cloud et TIC.
- Compliance : circulaire IML 98/143 telle que modifiée & circulaire CSSF 04/155 telle que modifiée.
- Spécificités des agréments : administrateur, agent teneur de registre, dépositaire, domiciliataire, family office, etc.
- Quiz interactif ; séance de questions-réponses ; certificat & support de formation.
Se familiariser avec les obligations qui incombent aux Entreprises d’Investissement Une formation dédiée aux exigences applicables aux entreprises d’investissement supervisées par la CSSF.
Éléments pouvant être inclus
- Nouveautés légales et réglementaires qui incombent aux entreprises d’investissement.
- Conditions nécessaires au maintien de l’agrément : assises financières, administration centrale, actionnariat, honorabilité, etc.
- Exigences de gouvernance : organisation interne, assemblées générales, conseil d’administration, comité de direction, responsabilités des dirigeants, contrôle interne, assurances, etc.
- Gestion des réclamations de la clientèle conformément à la circulaire CSSF 17/671 telle que modifiée et au règlement CSSF n°16-07.
- Gestion de la sous-traitance en conformité avec les circulaires CSSF 06/240 telle que modifiée et 22/806.
- Organisation administrative et comptable en conformité avec les circulaires CSSF 20/757 et 20/758 telles que modifiées.
- Télétravail conformément à la circulaire CSSF 21/769 telle que modifiée.
- Reporting financiers et non financiers à transmettre à la CSSF.
- Ressources humaines et RGPD.
- BCP/DRP, attaques informatiques externes, cloud et TIC.
- Compliance en conformité avec les circulaires CSSF 20/757 et 20/758 telles que modifiées.
- Spécificités propres aux différents agréments.
- Quiz interactif ; séance de questions-réponses ; certificat & support de formation.
E-Learning
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